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Contra la fintech antioqueña, que entró en proceso de reorganización por millonarias deudas a finales de 2024, se presentaron presuntas denuncias penales ante la Fiscalía
La fintech Juancho Te Presta entró en proceso de reorganización en la Superintendencia de Sociedades el pasado cinco de diciembre de 2024, después de acumular un pasivo de $39.755 millones al 31 de agosto del mismo año.
Sin embargo recientes investigaciones apuntan a que la fintech antioqueña no solo estaría lidiando con problemas financieros, sino también penales.
Esto debido a presuntas denuncias interpuestas ante la fiscalía por socios e inversionistas que pidieron a la entidad indagar sobre una presunta captación masiva y habitual de dineros, abuso de confianza, no reintegro de recursos y administración desleal.
Una de las acusaciones reposa en la Fiscalía 63 de delitos contra el patrimonio, donde la denuncia asegura que: “A los inversionistas se les hizo creer que su dinero sería administrado dentro de un esquema financiero seguro, sólido y respaldado empresarialmente, conforme a las presentaciones realizadas por el representante legal –a quien mencionan–, los socios fundadores y el intermediario que promovía el negocio. Pero esta imagen de solvencia distaba de la realidad contable y financiera”, se consigna en el documento presentado.
Al momento de presentarse la reorganización ante la Supersociedades la empresa presentaba deudas con accionistas por más de $12.000 millones.
La fintech, que ganó reconocimiento por el nombre de exciclista paisa Juan Esteban Saldarriaga quien funge como gerente, representante legal y socio fundador con 1,49% de participación accionaria, desembolsó alrededor de 30.000 créditos bajo un modelo de bajos montos con préstamos entre $1 millón y $5 millones.
Sobre las denuncias penales Saldarriaga le aseguró a la Unidad Investigativa del Tiempo, que no había sido notificado formalmente sobre ellas, además de recordar el proceso de reorganización en el cual se encuentra la empresa.
"La publicación de denuncias presuntas y no corroboradas puede causar un daño grave e irreparable a la reputación de personas, al empleo de trabajadores y a la estabilidad de una empresa que está bajo supervisión legal. Atribuir conductas delictivas de forma anticipada o sin decisiones judiciales firmes puede constituir una afectación a la honra y al buen nombre, con consecuencias no solo para quien lo afirma, sino también para la casa editorial que lo publica”, agregó Saldarriaga quien pidió garantizar su derecho a la presunción de la inocencia, a la defensa y al debido proceso.
La fintech se lanzó al mercado en 2018 con la idea de ampliar la cobertura financiera a trabajadores e independientes con créditos de hasta $5 millones, sin embargo desde 2022 la empresa empezó a presentar problemas de estabilidad económica.
Para ese año, según información de Primera Página, la empresa firmó un acuerdo de facilidad de deuda con Almavest, Alma Aquila LLC, por un total de US$10 millones, que debían ser desembolsados en los siguientes 18 meses. Una negociación con la que la empresa buscaba llegar a un punto de equilibrio partiendo de su cartera activa que con los desembolsos superaría el valor de $28.000 millones.
Para ese año Saldarriaga en entrevista con LR había asegurado que la empresa estaba enfocada "en seguir creciendo, y desembolsaremos 20.000 créditos digitales por un valor de US$10 millones, pero con el objetivo de brindar préstamos con propósito, para que las personas puedan progresar".
Sin embargo dicho acuerdo no salió como se esperaba y Almavest solo realizó tres desembolsos por US$1 millón cada uno, atribuyendo el incumplimiento del negocio a la falta de confianza en Colombia dado el entorno político y la devaluación a finales de 2022.
Esto debido a la falta de confianza en Colombia dado el entorno político y la devaluación ocurrida a finales del 2022, lo que terminó suscitando el freno temporal de los desembolsos.
Para 2023 la empresa de préstamos contaba solo con fondeo local, con el que para ese momento se lograron acuerdos con tasas fijas y de intereses altos al largo plazo, por lo que no se cumplió el presupuesto de desembolsos dada la limitación de fondeo.
Para ese año la cartera se mantuvo estable por medio de reinversión de capital de trabajo, pero decreció debido el repago de créditos en la cartera y los prepagos.
Para 2024 la empresa anunció una ronda pre-serie A por valor de US$2 millones, con la participación de diversos inversionistas profesionales y family offices, que realizaron inversiones mínimas de $100 millones.
En aquel momento se anunció que los fondos obtenidos se destinarían a desembolsos y a la capitalización de la empresa, que ha tenido un crecimiento anual compuesto desde 2019 de 86%.
Sin embargo varios de aquellos acreedores son los que posteriormente alegaron incumplimientos en pagos e incluso interpusieron denuncias sobre los contratos ante la Fiscalía.
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