Industria manufacturera es una de las que más demanda créditos en moneda extranjera

El cupo del endeudamiento externo por parte de los bancos que operan en Colombia aumentó a US$25.739 millones, registrando un aumento trimestral de 0,8 % y una caída entre 2022 y 2021 de 2,6%.

Esto, según el reporte sobre la evolución reciente del endeudamiento externo de los colombianos, realizado por el Banco de la República, entidad a la que los bancos deben reportar semanalmente estas cifras, tal como lo asegura la Circular Externa 025 del 23 de abril de 2002 de la Superintendencia Financiera.

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Según las entidades consultadas por el Banco de la República, el destino de estos recursos obtenidos del exterior, principalmente va dirigido a financiar operaciones de comercio exterior de las empresas colombianas, en especial las firmas medianas y grandes, siendo las industria manufacturera, comercio y agricultura, las que más demandan créditos en moneda extranjera.

Por otro lado, al 30 de diciembre de 2022 el saldo de la deuda externa del sistema bancario ascendió a US$16.437 millones, mostrando un incremento trimestral de 2% (US$328 millones) y un aumento anual de 10,8 % (US$1.607 millones). Del saldo total, 32,1 % corresponde a obligaciones de corto plazo y el restante 67,9 % a obligaciones de largo plazo.

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Además, se evidenció que durante 2022 los bancos tuvieron una mejor percepción de disponibilidad de las entidades extranjeras para otorgar nuevos créditos o líneas de crédito en moneda extranjera diferenciando por segmentos de crédito entre comercio exterior y capital de trabajo.

Con respecto al plazo al que los bancos locales se endeudaron en el último trimestre, para el segmento de comercio exterior se encuentra que mientras 37,5 % de las entidades de la muestra optaron, en promedio, por créditos de tres a seis meses, 62,5 % restante optó, en promedio, por créditos de seis a doce meses.

Ante esto, los países que destacan por ser fuentes de fondeo a corto plazo son Canadá y Estados Unidos con 61,5 %, y se evidencia mayor participación por parte de Panamá respecto al trimestre anterior con 15,4 % vs. 6,3 %.

En cuanto a la financiación a largo plazo destaca Estados Unidos, siendo la principal región proveedora de recursos al representar al cierre de diciembre de 2022 el 30,8 % del total, seguido de Canadá, que pasó de representar 11% en 2021 a 15,4% a cierre de 2022.

Adicionalmente, los bancos manifiestan que los principales factores que contribuirían a una mayor demanda de créditos en moneda extranjera por parte del sector real son una menor tasa de interés y un comportamiento más estable de la tasa de cambio.