Rifas, criptomonedas y lujos, así lavan dinero las redes criminales con influencers

El brillo de las redes sociales, los carros de lujo y las rifas millonarias se ha convertido en una nueva puerta para el lavado de dinero en América Latina. Un informe de la organización InSight Crime reveló cómo grupos criminales están utilizando a influenciadores digitales para mover recursos ilícitos y dar apariencia de legalidad a millones de dólares provenientes del narcotráfico y otras economías ilegales.

El caso más reciente ocurrió en Brasil, donde el influenciador Chrys Dias fue capturado en abril durante la operación “Narco Fluxo”. Las autoridades lo acusan de integrar una red de lavado vinculada al Primeiro Comando da Capital (PCC), considerada una de las organizaciones criminales más poderosas de América Latina. Según las investigaciones, la estructura habría movido cerca de 1.600 millones de reales brasileños, unos US$320 millones, desde 2023.

Dias, quien acumula más de 14 millones de seguidores en Instagram, organizaba rifas de apartamentos, motocicletas, dinero en efectivo y vehículos de lujo a través de sus redes sociales. Horas antes de su captura incluso promocionó el sorteo de un apartamento valorado en unos US$40.000. Su esposa, la también influenciadora Débora Paixão, terminó bajo arresto domiciliario pocos días después.

Colombia también aparece en las investigaciones. La Fiscalía acusó al influenciador Javier Arias Castañeda, conocido en redes como Javier Arias Stunt, de presuntamente lavar dinero del narcotráfico mediante rifas de propiedades, motocicletas y automóviles difundidas en plataformas digitales. En México, por su parte, la Unidad de Inteligencia Financiera investiga a 64 influenciadores por supuestos vínculos con esquemas similares asociados al Cartel de Sinaloa.

Expertos consultados por el informe explican que las rifas son una de las principales señales de alerta. La especialista colombiana en flujos financieros y lavado de activos, Luisa María Acosta, aseguró que muchos organizadores reportan ventas de boletos muy superiores a las reales para justificar ingresos ilícitos. “Pueden decir que vendieron 1.000 boletas cuando en realidad solo vendieron 100; el resto es dinero lavado”, explicó.

Otro mecanismo frecuente son las transacciones fragmentadas. Influenciadores reciben múltiples pagos pequeños por publicidad, donaciones o colaboraciones que pasan desapercibidos para los sistemas de control financiero. Además, muchas operaciones se realizan mediante criptomonedas y billeteras virtuales, lo que dificulta aún más rastrear el origen de los recursos.

ARTÍCULO RELACIONADO

Las consecuencias que enfrentan los negocios de influencers por la publicidad engañosa

La investigación también advierte que los influenciadores rara vez operan solos. Abogados, contadores y notarios suelen participar para dar apariencia de legalidad a contratos, rifas y movimientos financieros. Según los expertos, la falta de regulación específica sobre la actividad de los creadores de contenido en gran parte de América Latina ha dejado vacíos que hoy aprovechan las organizaciones criminales.

El estilo de vida ostentoso que domina las redes sociales también juega un papel clave. Mansiones, joyas, viajes, fajos de dinero y carros de alta gama se han normalizado entre las figuras digitales, reduciendo las sospechas sobre el origen de su patrimonio. “Para la sociedad es normal que un influenciador tenga cinco carros de lujo y varias mansiones; nadie pregunta de dónde sale el dinero”, señaló Acosta.