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Wealth Management dio las claves para diversificar e invertir
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El área de Wealth Management entregó las claves para evitar que el ruido de la coyuntura geopolítica y las noticias de corto plazo determinen las decisiones de inversión
En el tercer #ConversatorioLR con Sura Investments, Jorge Trujillo, vicepresidente de Wealth Management de la firma, habló de la gestión del patrimonio de clientes con ingresos superiores a US$250.000 y explicó cuáles son los factores que se deben tener en cuenta para lograr una gestión patrimonial inteligente en medio de ruido político.
Trujillo ahondó en que, en el contexto en el que se encuentra Colombia, muchas personas basan sus decisiones de gestión en los movimientos fuertes del mercado o el precio del dólar, como forma de reaccionar ante la incertidumbre política que sienten. Sin embargo, estas fluctuaciones, que, aunque hay que tener en cuenta, no son el único factor determinante, sino que deben tomarse como contexto pero mantener una estrategia. Destacó como indicadores fundamentales, los máximos que ha tenido el Colcap, “ha habido valorizaciones importantes, mientras que la inflación está muy por encima de la que espera el Banco de la República”, comento como la base del panorama nacional para las inversiones. “La inflación anual se encuentra en 6,24%, lo que representa un incremento desde 2025, cuando se ubicó en 5,10%.
La nación tiene la meta de que se reduzca a 3%. Pero estos datos por sí solos no deben implicar mover la estrategia patrimonial del portafolio”.
Trujillo explicó que uno de los mitos más comunes que hay en el mundo de las inversiones es pensar que tener diferentes activos se traduce automáticamente en estar diversificado.
“Si se tienen varios activos y todos están basados en una misma fuente, o sea los afectan los mismos factores, no está diversificado. Incluso hay que pensar en inversiones con otras monedas; es lo mismo con los horizontes del tiempo, lo mejor no es que estén en los mismos plazos y ciclos, sino que existan diferentes variantes”, agregó.
El experto resaltó que muchas personas sin asesoría cometen el error de invertir en una moneda esperando mayores rendimientos, sin detenerse a pensar si realmente a futuro van a financiar algún proyecto en el extranjero o sin tener un plan claro. “No es comprar solo porque sí, porque una tasa alta no es una estrategia de inversión patrimonial”, agregó.
En línea a ello, el vicepresidente mencionó que el error más común es actuar sin planificar y sin asesoría, enfatizando en que cada inversionista tiene la pregunta personal de si hay una proyección a futuro que lo impulse a tomar decisiones.
Concluyó que la prioridad no es solo considerar los movimientos del mercado y que no hay que reaccionar por ruido, sino con estrategia ante las noticias. “Ha sido un año volátil desde el sentimiento de los inversionistas. En el primer semestre tuvimos algunos flujos que estaban buscando oportunidades en el exterior. Ante un cambio hacia un gobierno más promercado, algunos inversionistas han pensado en inversión directa en el sector real. Al inversionista hay que mantenerlo informado y acompañado para que construya su valor patrimonial”.
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