Fraude financiero costó US$1.800 millones en 2013

Aunque cada día hay más acceso a las transacciones electrónicas y las entidades le dan más facilidades a los clientes para realizar todos sus pagos a través de internet y la banca móvil, lo que debería generar más seguridad, las cifras de fraude y criminalidad tanto física como informática siguen siendo preocupantes.

Así se evidenció durante el VIII Congreso de prevención y fraude de Asobancaria, donde la presidenta del gremio María Mercedes Cuéllar, señaló que en América Latina y el Caribe en 2013 se identificaron casi 7.000 tipos de delitos informáticos, comparados con los casi 5.000 registrados en 2012.

“Hablar de lucha contra la criminalidad de estos delitos induce a pensar en retos complejos asociados a los procesos tecnológicos, la conducta humana y la institucionalidad”, dijo Cuéllar.

Según cifras de la encuesta de fraude en Colombia de Kpmg, en 2013, el costo estimado por crímenes económicos ascendió a US$3.600 millones , lo que representa 1% del PIB nacional. Entre tanto, el fraude financiero causó un daño económico cercano a los US$1.800 millones.

Así mismo, la cantidad de ataques informáticos dirigidos a individuos, utilizando programas maliciosos para robar información financiera, creció 27,6% hasta alcanzar 28,4 millones, según cifras de Kaspersky.

Por otro lado, en el país, 70% de los crímenes económicos son cometido por empleados de las propias compañías, un dato preocupante ya que tan solo entre 2011 y 2013, el número de compañías colombianas que cuentan con mecanismos de administración de riesgos de fraude se incrementó 5%, pero solo tres de cada diez implementan modelos de riesgo antifraude.

De acuerdo con el Ministro de Defensa, Juan Carlos Pinzón, el Estado tiene el compromiso de proteger a los ciudadanos a través de estrategias definidas en materia de ciberdefensa y ciberseguridad. Y es que en Colombia, entre más de 1.600 ataques, 62% involucra a ciudadanos, según datos de el Centro Cibernético de la Policía Nacional de 2013.

Pero qué está haciendo el Gobierno y los gremios para prevenir este mal que ha venido azotando al sector. La presidenta de Asobancaria insistió en la importancia de “tener un grupo especializado que permitiría desarticular de manera más eficiente las grandes estructuras criminales a través de la concentración de investigaciones, el análisis de conexidad de casos y la especialización de los investigadores y de la policía judicial, pues los delitos informáticos tienen particularidades que hacen que la estructura institucional vigente en Colombia no sea la más efectiva.”

La ejecutiva hizo un llamado especial a los usuarios, pues muchos de los fraudes que se comenten es por descuido. Recomendó no usar computadores públicos para hacer transacciones, además de utilizar contraseñas seguras. Así mismo, dijo que aunque hay bancos que han fortalecido sus sistemas, hay otros que no lo ven relevante lo que preocupa al sector.

Se deben crear estrategias a corto y mediano plazo
Para Asobancaria, urge un diagnóstico asertivo y el diseño de estrategias de corto y mediano plazo en cuanto a la investigación y judicialización de los delitos informáticos en el país. “Esta es la única manera de contrarrestar de forma efectiva las complejas estructuras criminales que siguen defraudando día tras día a los colombianos”, asegura Cuéllar. Aunque ya se ha dado un paso importante en este sentido con la expedición del Conpes 3701 de julio de 2011, que contiene los lineamientos en estos asuntos, pero aún se deben generar estrategias de mayores resultados para el sector.

Las Opiniones

María Mercedes Cuéllar
Presidenta de Asobancaria
“Para finales de este año el sistema de tarjetas débito y crédito debe haber completado la migración hacia la tecnología EMV, más conocida como tarjeta con chip”.

Juan Carlos Pinzón
Ministro de Defensa
“El Estado tiene el compromiso de proteger a los ciudadanos a través de estrategias definidas en materia de ciberdefensa y ciberseguridad que no solo afectan al sector financiero”.