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ESTADOS UNIDOS Formas de cripto lobby para sacudir la reputación como moneda de los delincuentes
martes, 6 de abril de 2021

Organizaciones prominentes de cabildeo criptográfico dicen que han recaudado millones de dólares para ayudar a mejorar imagen

Bloomberg

ncluso a medida que las criptomonedas ganan apoyo de manera constante en Wall Street, los reguladores todavía las consideran una herramienta para que los delincuentes oculten transacciones sospechosas, lo que representa un desafío para la industria naciente, ya que busca ganarse un respeto más amplio.

Eso está creando una oportunidad potencialmente lucrativa para los nuevos grupos en Washington que abogan por las monedas digitales. Algunas organizaciones prominentes de cabildeo criptográfico dicen que han aumentado su membresía y recaudado millones de dólares para ayudar a mejorar la imagen de la industria.

Si bien los bancos, incluido Goldman Sachs Group Inc., están explorando activos digitales para ciertos clientes, las acciones recientes de los reguladores muestran un camino incierto por delante. A fines del mes pasado, un organismo internacional de control antifraude propuso regulaciones que, según los defensores de las criptomonedas, aplastarían una gran parte de su industria.

Las recomendaciones, del Grupo de Acción Financiera de 39 miembros, aumentarían la vigilancia de muchas transacciones de criptomonedas. Vienen inmediatamente después de una propuesta similar contra el lavado de dinero del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos que podría finalizarse a finales de este año. Muchos defensores de la criptografía se oponen a una mayor vigilancia.

Las propuestas del Tesoro y del GAFI se producen cuando Bitcoin se ha disparado hacia la corriente financiera principal. El lunes, la moneda virtual cotizaba a alrededor de US$59,000, más del doble de su nivel a fines de 2020 y más de ocho veces su nivel en abril pasado. Otras criptomonedas como el éter han obtenido ganancias similares.

Los altos precios han dado munición a los grupos de presión de Bitcoin que están surgiendo en Washington. En los últimos tres meses, han utilizado los nuevos impulsos regulatorios para recaudar millones de dólares en fondos y convencer a las empresas de criptomonedas para que establezcan una presencia en Washington.

Incluso cuando el mundo de las finanzas ha adoptado las criptomonedas y ha aumentado sus precios, ha luchado por sacudir su reputación como una herramienta que permite a los ladrones y traficantes de drogas ocultar transacciones ilegales. Algunos defensores de la criptografía dicen que desengañar a los reguladores de esa percepción es el mayor desafío al que se enfrentan los activos virtuales.

"Nosotros en la industria creemos que es enormemente problemático", dijo la directora ejecutiva de Blockchain Association, Kristin Smith, sobre las reglas propuestas. Dijo que impondrían una pesada carga de vigilancia a los inversores y operadores de redes de criptomonedas y dificultarían que algunos servicios permanezcan descentralizados.

“Se pierde todo el sentido de esta innovación”, dijo Smith.

Desde diciembre, la Blockchain Association , un grupo comercial para empresas de cifrado, ha agregado 10 miembros, lo que eleva su total a 34, dijo Smith. La asociación, que tiene menos de tres años, ha duplicado sus empleados a siete. Ella dijo que los miembros de la asociación, que incluyen el intercambio de cifrado Binance.US y Ripple Labs, han discutido hacer grandes contribuciones a la asociación para aumentar la contratación y comprar publicidad para pulir la imagen de Bitcoin.

Coin Center , un grupo de expertos y un grupo de defensa de las criptomonedas con sede en Washington, ha obtenido desde diciembre más de $ 300,000 a través de una campaña de recaudación de fondos con donantes en su mayoría individuales que contribuyen con pequeñas cantidades de criptomonedas. También recibió $ 2 millones de la firma de criptoinversiones Grayscale Investments LLC y US$1 millón del fundador de Twitter, Jack Dorsey, cuya otra firma, Square Inc., recientemente hizo una inversión de US$30 millones en Bitcoin.

El director ejecutivo de Coin Center, Jerry Brito, dijo que, por ahora, su grupo está ahorrando el dinero como un cofre de guerra en caso de que necesite librar una batalla de cabildeo más grande o presentar una demanda por las nuevas regulaciones.

“Nuestro trabajo es decir absolutamente que hay un riesgo real aquí y que todos debemos trabajar juntos, pero no tires al bebé con el agua de la bañera”, dijo Brito.

Uno de los primeros usos de Bitcoin fue como la única moneda aceptada en un sitio web para drogas y otros bienes ilícitos conocida como la "Ruta de la Seda", que la Oficina Federal de Investigaciones cerró en 2013. Más recientemente, Bitcoin ha sido el método de pago preferido de piratas informáticos que bloquean datos informáticos en los llamados ataques de ransomware.

Incluso los disturbios de enero en el Capitolio de EE.UU. Tenían una conexión con Bitcoin. Un mes antes de los ataques, un programador informático ahora fallecido en Francia envió más de US$500,000 en criptomonedas a grupos de extrema derecha que ayudaron a organizar el asalto.

Los defensores de Bitcoin dicen que la actividad ilícita se ha convertido en un problema menor. Las billeteras de Bitcoin solo se identifican por una cadena de caracteres, pero el libro de contabilidad de "blockchain" que registra las transacciones de Bitcoin es público, lo que permite a las autoridades seguir el rastro del dinero cuando los propietarios de billeteras intentan convertir Bitcoin en dólares. Pueden ver que una billetera está alojada en Coinbase, por ejemplo, y citar a Coinbase por el nombre del propietario.

Chainalysis , una firma forense de Bitcoin que trabaja con agencias de aplicación de la ley, dice que la actividad ilícita constituye una proporción cada vez menor de las transacciones de Bitcoin, aunque todavía existen áreas problemáticas como los ataques de ransomware.

"Los investigadores de las fuerzas del orden se están volviendo cada vez más inteligentes" en el seguimiento de la actividad delictiva en la red de Bitcoin, dijo Jesse Spiro, director de asuntos gubernamentales de Chainalysis.

Aún así, los gobiernos del mundo se han mantenido cautelosos. Un funcionario del gobierno de India a principios de este año dijo que el país se movería para prohibir las criptomonedas. Nigeria y China también han tomado medidas enérgicas contra las compras.

En los EE.UU., el representante Brad Sherman, un demócrata de California, quiere prohibir el uso de Bitcoin por parte de los estadounidenses. Aunque la idea de Sherman no ha echado raíces, en marzo, el inversionista multimillonario Ray Dalio de Bridgewater Associates LP dijo que consideraba una alta probabilidad de que Estados Unidos prohibiera en algún momento su uso.

Las amenazas regulatorias no impiden que algunos bancos entren de puntillas en el mercado. Goldman Sachs dijo en marzo que estaba cerca de ofrecer vehículos de inversión para activos digitales a clientes de su unidad privada de gestión de patrimonio. Morgan Stanley planea ofrecer a sus clientes acceso a fondos de criptomonedas. Hasta ahora, los bancos más grandes de EE.UU. todavía no permiten que sus clientes tengan Bitcoin directamente.

Para obtener más: JPMorgan Usando Blockchain a mover mil millones en Repo -Mercado Operaciones

En el corazón de las propuestas del Tesoro y del Gafi se encuentran las recomendaciones para expandir cuánto monitorean los gobiernos las transacciones de criptomonedas. Ambas propuestas requerirían que las firmas financieras realicen informes más frecuentes sobre transacciones importantes y que identifiquen a las contrapartes de sus clientes en determinadas actividades.

Los opositores a la propuesta del Gafi dicen que haría imposibles varias innovaciones recientes en criptomonedas. Por ejemplo, el año pasado se registró un crecimiento explosivo de los "contratos inteligentes" construidos en la red Ethereum, una plataforma de cifrado de código abierto, que permite la ejecución automática de transacciones sin que una empresa financiera se haga cargo de la criptomoneda.

La propuesta del Gafi requeriría que los operadores de esas redes realicen un seguimiento de la actividad de sus usuarios, algo que muchas de las redes no tienen los recursos para realizar.

La propuesta del Tesoro, cuyo período oficial de comentarios finalizó el 29 de marzo, generó miles de comentarios tanto de pequeños inversores de Bitcoin como de importantes firmas financieras. Algunos cabilderos habían dicho que eran optimistas que los funcionarios del Tesoro reducirían al menos algunas de las reglas.

Ahora, la propuesta del Gafi les está dando nuevas razones para preocuparse. Las recomendaciones del Gafi no son vinculantes para los miembros, que incluyen a EE.UU., la Unión Europea y otras economías importantes, pero se consideran un modelo para los reguladores antifraude. En algunos casos, no seguir las recomendaciones puede dar lugar a sanciones o límites comerciales.

La regla del Gafi requeriría que los participantes en una red de criptomonedas, incluso si no tuvieran la custodia de ninguna moneda, se registren con los reguladores e informen sus actividades, y las de sus usuarios, a las autoridades.

Dichos participantes podrían incluir personas como desarrolladores de software que han creado intercambios de criptomonedas descentralizados o que operan ciertos tipos de nodos que procesan transferencias a través de la red Bitcoin, según Coin Center.

Coin Center escribió que las recomendaciones equivalían a una "vigilancia masiva sin orden judicial".

El Gafi está recibiendo comentarios sobre su nueva propuesta hasta el 20 de abril y podría finalizarla a finales de este año.

Smith dijo que el Gafi, que tiene su sede en París, no tiene un proceso abierto para sus recomendaciones, lo que hizo que la propuesta fuera más una sorpresa para la industria y más difícil de afectar a través del cabildeo. El Gafi está aceptando comentarios sobre la propuesta, y Smith dijo que la Asociación Blockchain y algunos de sus miembros planean enviar comentarios.

Smith dijo que su grupo también planea comunicarse con funcionarios de algunos de los países miembros del Gafi, incluidos EE.UU. y Japón, que copresiden un grupo de trabajo de activos virtuales en el Gafi, así como Singapur, que ha sido especialmente proactivo al intentar para hacer crecer su industria de criptomonedas.

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