"La revaluación del peso reduce la competitividad del sector productivo del país"

Asobancaria dio inicio al 25° Congreso Panamericano de Riesgo LA/FT/Fpadm, un encuentro que reúne a autoridades, entidades financieras y expertos para discutir los principales desafíos en la prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.

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Según el gremio, el objetivo es fortalecer el intercambio de mejores prácticas y analizar las tendencias globales para robustecer el sistema de gestión de riesgos.

Por ende, entre los temas que identificó como prioritarios para la próxima evaluación del Grupo de Acción Financiera Internacional, Gafi, figuran la efectividad del sistema ALA/CFT/Cfpadm, la transparencia sobre el beneficiario final y la regulación de los activos virtuales.

Durante la apertura, el superintendente financiero, César Ferrari, aseguró que la coyuntura macroeconómica también influye en la evolución de estos delitos.

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"La coyuntura macroeconómica va definiendo los retos del lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva", afirmó.

Ferrari aseguró que, en el ámbito local una de las principales preocupaciones es que "la revaluación sostenida del peso colombiano, debido a la mayor oferta de dólares, reduce la competitividad del sector productivo colombiano".

Agregó que el entorno internacional, marcado por las decisiones de política monetaria de economías como Estados Unidos, Europa y Japón, determina el comportamiento de los flujos de capital y las condiciones en las que operan estos riesgos.

Ferrari explicó que uno de los principales desafíos para Colombia es el amplio diferencial entre las tasas de interés locales y las de Estados Unidos.

Según indicó, mientras la tasa real estadounidense es baja, en Colombia permanece elevada, lo que incentiva el ingreso de capitales y fortalece el peso colombiano. "Si seguimos este camino, estamos en riesgo de destruir la actividad productiva", advirtió.

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El superintendente también sostuvo que la apreciación del peso responde tanto a flujos legales como ilegales de dólares. Según estimaciones, en 2022 las compras de insumos vinculadas con actividades ilícitas representaron cerca de US$375 millones, mientras que las exportaciones ilegales generaron entre US$15.000 millones y US$16.000 millones.

En materia de riesgos estructurales, Ferrari señaló que existen tres brechas estructurales que limitan la trazabilidad de las operaciones no formales: la informalidad, el efectivo y las brechas territoriales, las cuales, según explicó dificultan verificar el origen económico de los flujos.

Finalmente, el superintendente sostuvo que el país debe prepararse para la quinta ronda de evaluaciones mutuas del Gafi mediante una supervisión más técnica, mayor coordinación institucional y un trabajo conjunto con el sector privado.

"Necesitamos seguir desarrollando una supervisión técnica y basada en riesgos totales", concluyó Ferrari.