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Juan Camilo Vargas, presidente de Fiduciaria Caja Social, aseguró que este año se mejorará la digitalización y se espera aumentar los recursos administrados
Fiduciaria Caja Social es una filial del Banco Caja Social con dos frentes de negocio: fiducia de administración y los fondos de inversión colectiva. Juan Camilo Vargas, presidente de la entidad, aseguró que este año esperan cerrar con 370.000 clientes y $2,9 billones en activos administrados en fondos de inversión. Agregó que 2026 será clave para articular la estrategia de digitalización y que el escenario económico volátil genera una revaluación de los esquemas de inversión.
La fiducia de administración y los fondos de inversión colectiva conforman nuestro negocio. Este segundo es quizá nuestro gran frente, en el que nosotros estamos enfocados en los últimos años y en el que seguiremos enfocados en el mediano plazo. Entre ambos, tenemos una administración de activos por valor de $5,4 billones. Los fondos de inversión pesan alrededor de $2,4 billones.
El año pasado llegamos a 270.000 clientes. Eso efectivamente fue un esfuerzo importante que nace a raíz de ese objetivo que tenemos de seguir posicionando los servicios que ofrecemos a los clientes del banco.
De igual forma estamos esperando cerrar este año con 370.000 clientes. Eso significaría sumar 100.00. Esta cifra genera un crecimiento importante y significativo, a raíz de las diferentes soluciones de inversión que tenemos, como nuestros fondos de inversión “Renta Fácil”, “Universitas”, “Retiro” y “Corto Plazo”; estos dos últimos fueron fondos nuevos de inversión que se aperturaron a final de 2024.
Nosotros tenemos un gran objetivo de seguir creciendo y seguir ofreciendo grandes servicios a los clientes del Banco Caja Social. Esperamos cerrar con utilidades por $9.100 millones, lo que va a representar un crecimiento aproximado de 21%. Y eso viene acompañado de un esfuerzo en los fondos de inversión colectiva, pues estamos esperando un crecimiento aproximado de 20% en activos administrados en fondos de inversión; es decir, pasar de $2,4 billones a $2,84 billones.
Lo primero es tener una consolidación de la estrategia de mediano plazo. ¿Qué quiere decir esto? Que en 2026, la Fiduciaria Caja Social continuará ejecutando la orientación estratégica definida de mediano plazo enfocada en consolidar las capacidades desarrolladas y fortalecer el posicionamiento en el mercado fiduciario. Asimismo, tenemos un objetivo muy importante que es seguir fortaleciendo son las soluciones de ahorro e inversión.
Y esto quiere decir que la fiduciaria va a seguir impulsando soluciones de ahorro e inversión que verdaderamente complementen la oferta de valor del Banco Caja Social.
“Hoy, al cumplir 45 años, Fiduciaria Caja Social reafirma que las fiduciarias en el país, sin duda, hacen posible transformar el esfuerzo en futuro y ahorro”.
La primera tiene que ver con darle mayor acceso digital a los clientes a través de las diferentes plataformas del Banco Caja Social, como es la app, la web, y dar acceso a nuevos servicios fiduciarios: desde la contratación hasta la transacción. Asimismo, desde esa parte digital estamos haciendo un desarrollo importante y poniéndonos a la vanguardia del core fiduciario; es decir, el core fiduciario es aquel que administra toda nuestra capacidad, el corazón de nuestra fiduciaria.
Somos una sociedad fiduciaria con un objetivo muy claro y es que nuestras inversiones, toda esa captación de recursos administrados que tenemos de los clientes, las tenemos en portafolios de inversión conservadores. Nuestro objetivo no es estar buscando cuál es la mayor liquidez al mayor riesgo, sino verdaderamente acompañar ese propósito de inversión de largo plazo del cliente. Por eso siempre nuestros activos en los que están invertidos los diferentes fondos están acompañados de productos como depósitos de ahorro. Los activos que recogemos del público, los tenemos en bancos que tienen una rentabilidad específica muy interesante y eso se traduce en rentabilidad para los clientes.
Las utilidades no son el fin último. Nuestro objetivo principal está claramente en seguir entregando soluciones de inversión y ahorro a los clientes desde la sociedad fiduciaria.
Revisamos siempre de acuerdo a lo que está pasando en el mercado. Nos vamos en largo o corto plazo según el riesgo que se esté asumiendo en los diferentes títulos. Por lo tanto, siempre buscamos en ese gran fondo de inversión, que es “Renta Fácil”, que las duraciones sean más cortas y nos permitan movilizarnos rápidamente para obtener los mejores recursos en los diferentes títulos.
El escenario económico en Colombia es bastante volátil. Elementos como el salario mínimo y el incremento de las tasas de interés del Banco de la República nos llevan a revaluar los esquemas de inversión. A esto se suma la incertidumbre global; a nivel local, una inflación que no para de crecer: eso también nos lleva a buscar que todos nuestros títulos no estén sometidos a unas posiciones de tan largo plazo, sino que nos permitan en el corto plazo tener inversiones mucho más líquidas para poder tener movilidad y obtener mejores ganancias en títulos que verdaderamente generen unos mayores retornos.
Bre-B es uno de los focos estratégicos más claros del Banco Caja Social. Al ser filial de la entidad, ya implementamos el ecosistema de Bre-B, que permite a nuestros clientes movilizar sus recursos de su fondo de inversión hacia su cuenta y desde su cuenta hacia el movimiento que ellos requieran mediante las llaves. Este sistema de pagos es un muy buen solucionador: todo el sistema financiero en Colombia celebra que esté operando.
El peso de las fiduciarias en el sistema financiero se explica por una buena combinación de varios factores; entre ellos están ítems estructurales, regulatorios y de mercado. En síntesis, las fiduciarias se convirtieron en ese vehículo natural para administrar recursos de terceros con separación patrimonial, pero asimismo con una flexibilidad y una confianza jurídica.
La buena gestión y posicionamiento que han tenido hoy en día los fondos de inversión como alternativa de ahorro e inversión ha permitido que las sociedades fiduciarias verdaderamente estén siendo un jugador relevante en el sector.
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