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RBS, Barclays y HSBC perderán otros US$22.800 millones en litigios

miércoles, 8 de octubre de 2014
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Un informe de los analistas de Bank of America Merrill Lynch intenta poner números a esa incertidumbre en el caso de los principales bancos británicos. Según ese cálculo, Royal Bank of Scotland (RBS), Barclays y HSBC podrían perder unos US$22.800 millones (18.240 millones de euros) en los dos próximos años por casos como las irregularidades en la venta de títulos hipotecarios en Estados Unidos o la manipulación de los tipos de cambio de divisas.

El banco más perjudicado será RBS, con un coste de US$10.300 millones, seguido por Barclays (US$7.500 millones) y HSBC (US$5.000 millones). Según BofA Merrill Lynch, el grupo Lloyds apenas tendría asuntos pendientes, tras haber sufrido ya el impacto por la venta irregular de seguros personales en Reino Unido (los denominados PPI) y por la manipulación de los tipos de interés interbancarios de Londres (Libor).

Michael Helsby, analista de Merrill Lynch, explica que el principal problema para los inversores en RBS, Barclays y HSBC es que estas entidades apenas tienen provisiones para cubrir esas posibles pérdidas por litigios en Estados Unidos, ya que hasta ahora se han centrado en resolver los asuntos regulatorios en Reino Unido. Las entidades británicas, incluyendo Santander UK, han tenido que dedicar 21.500 millones de libras a compensar a clientes que compraron los seguros PPI.

«Los bancos británicos tenían unas provisiones acumuladas por 15.400 millones de libras en junio de 2014. Pese a todas las noticias sobre pleitos a nivel global, es quizá sorprendente que la mayor parte de esas provisiones cubren los costes por mala conducta en Reino Unido, y no los potenciales cargos por litigios regulatorios a nivel global», indica Helsby.

Por ello, si se confirma el coste de US$22.800 millones estimado por BofA Merrrill Lynch en los casos de las hipotecas americanas, la manipulación de divisas y otras investigaciones a nivel internacional, los grupos RBS, Barclays y HSBC sufrirán un golpe en sus beneficios de US$17.600 millones entre 2014 y 2016 (75% del coste total), ya que la cifra provisionada hasta ahora por esos asuntos es muy pequeña.

Por entidades, US$7.750 millones de las posibles pérdidas corresponden a RBS, banco que podría sufrir un duro castigo por la venta de títulos hipotecarios en Estados Unidos con información falsa sobre su contenido. Barclays tendrá un efecto negativo en su cuenta de resultados de US$5.650 millones. Además de las hipotecas y los tipos de cambio, esta entidad está siendo investigada por la gestión de su dark pool, mercado opaco en el que los inversores pueden comprar y vender grandes bloques de acciones de manera anónima.

Las pérdidas pendientes de asumir por HSBC se sitúan en US$4.250 millones, calcula el informe.

Para llegar a esos números, los analistas toman como punto de partida las multas y sanciones ya anunciadas en casos similares y las extrapolan en función del volumen de actividad de los bancos británicos en las materias bajo investigación.

Otras entidades
En cuanto a otras entidades europeas con una división significativa de banca de inversión, los analistas de BofA Merrill Lynch anticipan unas pérdidas de US$7.800 millones para Deutsche Bank, de US$7.400 millones para UBS, y de US$4.100 millones para Credit Suisse.

Un informe publicado en junio por los analistas de Credit Suisse indicaba que las entidades europeas podrían tener que asumir un potencial coste en litigios sin provisionar por valor de US$38.800 millones.

Según Merrill, el principal riesgo para los inversores es que esas pérdidas por litigios sigan durante varios años condicionando el dividendo que reparten los bancos, ya que éstos deberán utilizar sus beneficios para reconstruir el capital que se comen las sanciones.

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