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BANCOS

La crisis bancaria de marzo llevó a los gigantes ya tradicionales a volverse aún más ricos

sábado, 15 de abril de 2023

BlackRock reportó activos históricos, impulsados por la quiebra de ciertos bancos, mientras otros del sector vieron una subida atípica en los depósitos

Bloomberg

Los activos de BlackRock aumentaron a US$9,09 billones en el primer trimestre cuando los depositantes buscaron cobertura tras el colapso de varios bancos estadounidenses, invirtiendo recursos en los fondos de gestión de efectivo de la empresa.

Los flujos netos en todos los fondos de la firma totalizaron US$110.000 millones, se ve en los balances de BlackRock, y los inversionistas y clientes agregaron dinero a los ETF de bonos. Los productos de inversión a largo plazo, que incluyen fondos mutuos y ETF, agregaron US$103.000 millones, superando la estimación promedio de US$84.100 millones.

Más de US$40.000 millones fluyeron hacia los productos de administración de efectivo de la empresa en marzo en medio de una “crisis de confianza” en la salud de los bancos regionales, según su CEO, Larry Fink.
Cada vez se van más depósitos y se destinan a ETF ya cualquier forma de efectivo y fondos del mercado monetario”, dijo Fink, a los analistas en una conferencia telefónica. “Este tipo de dislocación simplemente creará más y más oportunidades para nosotros”.

Más favorecidos
El caso de BlackRock es un ejemplo de gigantes que paradójicamente se vieron favorecidos con las caídas de otros en la banca. JP Morgan Chase, Citigroup y Wells Fargo están obteniendo ganancias inesperadas gracias a las tasas de interés más altas que afectaron a los prestamistas más pequeños en marzo.

Los tres bancos gigantes de EE.UU., que dieron inicio a los informes de ganancias trimestrales de la industria el viernes, están encontrando formas de beneficiarse de los aumentos de tasas que contribuyeron al colapso de Silicon Valley Bank en marzo y dejaron a los clientes de los prestamistas regionales compitiendo para mover depósitos no asegurados a refugios seguros.

JP Morgan registró un sorpresivo aumento de 2% en los depósitos a pesar de lo que los analistas predijeron que será una migración más amplia de ahorradores a inversiones de mayor rendimiento. Citigroup se jactó de tener uno de sus mejores lances de negociación de renta fija en una década, ya que los clientes reaccionaron a las tasas cambiantes. Y las tres firmas dijeron que los ingresos por préstamos aumentaron con respecto al año anterior después de las alzas de la Fed.

LOS CONTRASTES

  • Jeremy BarnumDirector financiero de JP Morgan

    “Estos son depósitos un tanto volubles porque acaban de llegar a nosotros. Por lo tanto, es prudente y apropiado que asumamos que no serán tan estables”.

Los beneficios informados por los bancos más grandes del país contrastan con la experiencia de los prestamistas regionales que vieron una avalancha de retiros y caídas precipitadas de acciones el mes pasado, ya que los accionistas estaban preocupados de que las tasas de interés crecientes erosionaran el valor de los activos de los bancos.

Gracias a las tasas, los ingresos netos por intereses del primer trimestre aumentaron 49% en JP Morgan.

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