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Janet Yellen, secretaria del Tesoro de EE.UU. Foto: Bloomberg.
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Las áreas que podrían atraer el escrutinio incluyen aseguradoras, jugadores de capital privado, firmas de fondos de cobertura y fondos mutuos
Los principales reguladores financieros de EE.UU. propusieron fortalecer las herramientas para abordar las amenazas a la estabilidad financiera, incluidos los cambios en la orientación de la era de Trump que habían dificultado etiquetar a las empresas no bancarias como instituciones de importancia sistémica.
La secretaria del Tesoro de EE.UU., Janet Yellen, anunció el viernes una propuesta del Consejo de Supervisión de Estabilidad Financiera que revisaría la forma en que se designan las empresas no bancarias. “La guía existente, emitida en 2019, creó obstáculos inapropiados como parte del proceso de designación”, dijo Yellen el viernes. “Estos pasos adicionales no son requeridos legalmente por la Ley Dodd-Frank. Tampoco son útiles ni factibles. Algunas se basan en una visión errónea de cómo comienzan las crisis financieras y los costos que imponen”.
Dijo que dicho proceso de designación podría demorar seis años en completarse, “un cronograma poco realista que podría evitar que el consejo actúe para abordar un riesgo emergente para la estabilidad financiera antes de que sea demasiado tarde”. Los comentarios de Yellen, entregados durante una reunión del Fsoc, marcan un cambio largamente anticipado bajo la administración de Biden en la forma en que los reguladores federales examinan de cerca a las firmas no bancarias más grandes.
Es probable que la nueva guía propuesta aliente a aquellos que se preocupan de que la regulación financiera se haya vuelto demasiado laxa bajo la administración de Trump e infundir miedo en partes de Wall Street sobre la temida etiqueta de riesgo sistémico, que conlleva una supervisión estricta y costos de cumplimiento elevados. Las áreas que podrían atraer el escrutinio incluyen aseguradoras, jugadores de capital privado, firmas de fondos de cobertura y fondos mutuos, así como industrias más nuevas como la criptografía.
Dos etapas
El Fsoc, en una hoja informativa, presentó un proceso de dos etapas mediante el cual evaluaría y analizaría las entidades no bancarias para su designación. Durante la primera, el consejo llevaría a cabo un análisis preliminar basado en los datos públicos y regulatorios disponibles. Se notificaría a la empresa y se le daría la oportunidad de presentar información pertinente.
La segunda etapa implicaría una evaluación más profunda de las entidades no bancarias seleccionadas para una revisión adicional y consideraría la información recopilada directamente de la empresa.
Las empresas podrían solicitar una audiencia si el Fsoc hace una designación propuesta, luego de lo cual el consejo podría votar sobre una designación final. El consejo llevaría a cabo reevaluaciones anuales de las designaciones anteriores, durante las cuales la empresa podría defender su caso ante el consejo y explicar los cambios que podría hacer para abordar los riesgos que se han identificado.
El Fsoc también propone un nuevo marco para la identificación, evaluación y respuesta al riesgo de estabilidad financiera. “En general, creo que los cambios propuestos por el consejo crearán un enfoque equilibrado para abordar un riesgo potencial para la estabilidad financiera de EE.UU. y garantizarán que todas las herramientas disponibles para el Fsoc permanezcan en pie de igualdad”, dijo el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell.
Yellen reiteró su mensaje de que el sistema bancario se mantiene sólido, con fuertes posiciones de capital y liquidez. Advirtió que la reciente agitación en el sector muestra que la autoridad para las intervenciones de emergencia es crítica e hizo un guiño a las nuevas propuestas. “Igual de importante es un régimen de supervisión y regulación que pueda ayudar a prevenir que las interrupciones financieras comiencen y se propaguen en primer lugar”, dijo.
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