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Lorena Silva, gerente regional de cumplimiento de Global66; Luis Seade, oficial de cumplimiento de Revolut; y, Ramón Guacaneme, decano de la Prime Business School de la Universidad Sergio Arboleda.
Los panelistas coincidieron en que el crecimiento del sector debe ir acompañado de mayores estándares de cumplimiento y confianza para los usuarios
La necesidad de fortalecer la articulación entre empresas, academia y reguladores, avanzar hacia una regulación que acompañe la innovación y reforzar los mecanismos para enfrentar riesgos como el fraude y el lavado de activos fueron algunos de los mensajes que dejó el panel "El rol del oficial de cumplimiento en el ecosistema fintech", realizado durante el 25° Congreso Panamericano de Riesgo Laftfpadm.
Los panelistas coincidieron en que el crecimiento del sector debe ir acompañado de mayores estándares de cumplimiento y confianza para los usuarios.
Durante el encuentro, Lorena Silva, gerente regional de cumplimiento de Global66, aseguró que el cumplimiento normativo y la innovación no son conceptos opuestos, sino complementarios.
Explicó que su experiencia en la banca tradicional y posteriormente en el sector Fintech le permitió comprobar que la tecnología puede facilitar el desarrollo de nuevos productos sin dejar de cumplir las normas.
Además, agregó que "los principios de cumplimiento son los mismos tanto en la banca como en las Fintech", según explicó, ambos sectores buscan construir un ecosistema financiero seguro y sostenible.
Silva también hizo referencia a los desafíos regulatorios que enfrentan las compañías que operan en varios mercados de América Latina.
Según dijo, las empresas que cumplen con los procesos de licenciamiento y regulación asumen costos adicionales frente a aquellas que operan sin supervisión. "Todos los intervinientes del mercado tenemos que proteger el ecosistema", señaló.
Por su parte, Ramón Guacaneme, decano de la Prime Business School de la Universidad Sergio Arboleda, planteó que uno de los principales retos consiste en encontrar un equilibrio entre la velocidad de la innovación y la seguridad del sistema financiero.
En ese sentido, destacó la utilidad de los llamados sandboxes regulatorios para probar nuevos modelos de negocio antes de su implementación masiva. "Si va a innovar en un producto financiero, ¿cómo lograr que esa innovación no pase por encima de la regulación y de la confianza en el mercado?", cuestionó.
El académico también hizo un llamado para que la investigación responda con mayor rapidez a las necesidades del mercado y para que el Estado asuma un rol más cercano al desarrollo de nuevas soluciones financieras.
Por su parte, Luis Seade, oficial de cumplimiento de Revolut, advirtió que la transformación digital ha reducido las diferencias entre los riesgos que enfrentan la banca tradicional y las Fintech.
Explicó que herramientas como los sistemas de pagos inmediatos representan un desafío para los equipos de prevención de lavado de activos y fraude, ya que permiten mover recursos entre varias entidades en cuestión de minutos. "Los riesgos hoy en día son muy similares".
También señaló que la inteligencia artificial, la suplantación de identidad y los ataques de ciberseguridad se han convertido en amenazas crecientes para el sector financiero.
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