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El Banco de la República presentó ayer su primer informe de la evolución del endeudamiento externo de los bancos colombianos. A través de la Encuesta de endeudamiento externo y cupos, realizada a siete bancos comerciales que tienen líneas de crédito en moneda extranjera, se estableció que el saldo creció 20,3% (US$2.303 millones), con respecto al mismo periodo de 2013.
Desde 2002, y de acuerdo con la Circular Externa 025 del 23 de abril de la Superintendencia Financiera, las entidades financieras deben reportar semanalmente su deuda externa al Banco de la República.
Las entidades que respondieron la encuesta fueron Davivienda, Banco de Bogotá, Banco de Occidente, Bancóldex, Bancolombia, Bbva Colombia y Corpbanca-Helm Bank. Los recursos que obtienen del exterior los han intermediado con el propósito de financiar el capital de trabajo de las empresas del sector real colombiano, principalmente de las grandes y de las medianas.
De acuerdo con el reporte del Emisor, los sectores que más demandan créditos en moneda extranjera son los de comercio (al por mayor y al por menor) e industrias manufactureras.
La mayoría de las entidades financieras estudia la situación de los indicadores financieros y la trayectoria crediticia de las empresas.
“Cuatro de las instituciones indagadas afirman que en sus clientes del sector real han notado una sustitución de préstamos otorgados en dólares por créditos en pesos. Dicho resultado contrasta con lo percibido por las entidades encuestadas un mes atrás: 50% de estas percibieron una sustitución entre los préstamos en pesos por créditos en dólares, mientras que el resto no percibió sustitución alguna”, según reportó el Banco Central. Esto se da porque en los últimos meses, el dólar ha bajado, por lo que las compañías aprovechan para que con el cambio a pesos la deuda sea menor. Se espera que hasta septiembre siga bajando la moneda estadounidense y luego retome niveles de $1.955 para final de año, según la última encuesta de expectativas del Emisor.
Frente a los cambios en índices por parte de JPMorgan & Chase, los intermediarios, en general, se encuentran a la expectativa, pues los efectos de estos cambios de ponderación no les son claros aún. “De las entidades que respondieron a esta pregunta, tres esperan que el rebalanceo de los índices no cambie sus decisiones de inversiones o políticas de apalancamiento en el extranjero. Por otro lado, una entidad afirma que la disponibilidad de dólares en la economía aumentará, lo cual podría reducir sus necesidades de financiamiento desde el exterior”.
En general, los bancos afirman que sus fuentes de fondeo en el extranjero se encuentran muy dispuestas a continuar otorgando nuevos créditos en moneda extranjera. La coyuntura actual de apreciación del peso frente al dólar se ha traducido en un incremento de las solicitudes de créditos en moneda extranjera por parte de los agentes del sector real de la economía, indica el reporte.
La deuda externa del país asciende a US$94.620 millones
En 1995, la deuda externa de Colombia ascendía a US$26.341 millones. Hoy en día, a marzo de este año, este rubro ya suma US$94.620 millones, lo que equivale a cerca de 23,9% del Producto Interno Bruto (PIB) colombiano. Por el pago de intereses de ésta, se tienen destinados $3,9 billones, lo que corresponde a 0,5% del PIB. Según el informe del Banco de la República, el incremento del saldo de 15,9% a marzo fue explicado por el crecimiento del endeudamiento de largo plazo (17%), y en menor medida por de corto plazo (9%).
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