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Lavado de dinero con criptomonedas
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Autoridades de EE.UU. reportan que los delincuentes encontraron, en la tecnología blockchain, su nueva herramienta para hacer blanqueo de capitales
Parece que las criptomonedas ahora tienen en los narcotraficantes y delincuentes a sus clientes de oro, así lo demuestra un reporte del el Departamento de Seguridad Nacional de los Estados Unidos difundido por Bloomberg, en el cual se explica bajo qué esquema, los narcos están usando bitcoin y otras criptomonedas para mover y lavar su dinero ilegal.
Las autoridades reportan que desde 2021 hay registro caso que ejemplifica una dinámica en el que se lava dinero en efectivo para recibirlo en activos criptográficos, y estas transacciones se dan tanto en el espacio físico como en el digital.
En EE.UU. donde se han situado los hub de estas operaciones son en las afueras de Boston como Victory Park o estados como Kentucky. Mientras que en el espacio cibernético hay páginas como Monero, la cual está diseñada para el anonimato, porque las transacciones son casi imposibles de rastrear públicamente a las billeteras de un usuario, o Tether on the Tron, una blockchain que ofrece tarifas de alrededor US$1 y permite a un usuario dividir las transferencias en cientos de pequeños fragmentos con una supervisión mínima.
El alcance de estos esquemas incluye a personas de bajo perfil y montos medianos frente a delincuentes que incluso trabajan para redes chinas y organizan la logística de la recogida de grandes sumas de efectivo por medio de camiones en varias ciudades.
Expertos en seguirle la pista al delito, como Derek Maltz, ex administrador interino de la Administración de Control de Drogas de EE.UU., explican que estos procesos iniciaron hace cerca de una década, pero actualmente ya son todo un ecosistema en el que también son esenciales las plataformas de mensajería cifrada y cada vez son más complejos de desentramar y judicializar, y más en un momento en el que la administración de Donald Trump está apoyando el fortalecimiento de la criptografía, ya que incluso con una orden ejecutiva nombró a los activos digitales como una prioridad nacional.
Y a la par de ello prometió librar una guerra contra los carteles de la droga y los designó como organizaciones terroristas, lo cual se puede ver como irónico teniendo en cuenta que estos dos temas que se podrían ver alejados, confluyen en la financiación ilegal. De la misma forma que hay miles de agentes del FBI, la DEA y HSI han sido reasignados a la aplicación de la ley de inmigración o el control de delitos en las principales ciudades.
El FBI también ha reportado que grupos criminales en China, Corea del Norte y Medio Oriente también han estado experimentando con criptografía desde hace varios años. Al revisar cómo es el organigrama de los involucrados y su paso a paso (ver gráfico) para lograr su cometido, identificaron un esquema clásico: lavado basado en comercio entre negociaciones realizado por importadores y exportadores de efectivo ilegal y el cual pagan con cripto.
Al consultar a Tether Holdings SA, compañía que emite la moneda estable Theter, aseguró que es “posible rastrear meticulosamente cada transacción, por lo que es una opción poco práctica para actividades ilícitas”), pero llama la atención que estas monedas “stable” ahora sean 84% de todo el volumen ilícito de transacciones criptográficas.
“Muy pocas personas entienden cómo funciona realmente este ecosistema, incluso las personas que aprueban la legislación. No creo que esta historia termine bien”.
“Estamos poco preparados para estos cambios masivos en casos de lavado de dinero. Cualquiera que diga que la policía tiene esto controlado, no está siendo honesto”.
Un hecho que sí se ha caracterizado como impulsador de esta dinámica es la pandemia, ya que los espacios tradicionalmente relacionados al lavado de dinero como restaurantes, bares y casinos cerraron y fueron desplazados por la digitalización. “Fue la tormenta perfecta: la pandemia y las monedas estables”, dijo la agente especial Lili Infante.
De forma que en este momento los grupos criminales intercambian ganancias ilícitas por activos digitales, transfieren valor a través de las fronteras y luego convierten esos activos en efectivo o depósitos bancarios, y los lugares en donde se protagonismo de este esquema son los narcos en México y ciudadanos chinos interesados en tener dólares.
El año pasado, el Departamento de Justicia decidió que los funcionarios deberían centrarse en casos vinculados a delitos prioritarios como el tráfico de drogas y el financiamiento de carteles y dejar atrás delitos que fueron una tendencia en 1960, pero Bloomberg afirmó que “la policía está librando una nueva guerra con armas viejas. Se enfrentan a tecnologías que no entienden completamente, redes que no pueden penetrar y marcos legales que nunca fueron diseñados para lo que viene”.
Con la sensación que el fenómeno se está saliendo de las manos, Christopher Urben, un exagente especial asistente a cargo de la DEA, decidió enfocarse en ser el director general de Nardello & Co., una firma de investigaciones privadas globales, desde donde siente que aporta más. Otro caso es el de Lili Infante, quien dejó de ser parte de la DEA hace tres años para fundar CAT Labs, una compañía de software que busca criptomonedas y billeteras en dispositivos confiscados para que la policía pueda recuperar activos ilícitos.
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