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Los cinco rasgos que comparten los bancos más importantes del mundo

martes, 29 de marzo de 2016
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Noelia Cigüenza Riaño

El libro “La hidra mundial, el oligopolio bancario”, escrito por el francés François Morin, profesor de ciencias económicas de la Universidad de Toulouse, (el cual recoge la cadena BBC Mundo en un informe), analiza las características comunes que permiten la hegemonía de los bancos más grandes del mundo entre los que están los estadounidenses J.P. Morgan Chase y Bank of America, el inglés Hsbc y el español Santander. 

El primer rasgo radica en que  el conjunto de 28 entidades concentra 90% de los activos financieros mundiales. Esta cifra, que asciende a US$50.341 billones, es superior a la deuda pública mundial, cifra que roza US$48.957 billones. 

Según los expertos,  el poder de ellos en los mercados es tan fuerte que puede producir efectos devastadores en la economía, tal como ocurrió en el colapso del sistema financiero en 2008 desatado por el estallido de la burbuja inmobiliaria y el desplome de los precios de los activos en Estados Unidos. 

Para César Ferrari, profesor de economía de la Universidad Javeriana, las grandes entidades financieras siguen dictando las reglas del juego. “La gran recesión fue provocada por la ausencia de regulación del poder financiero. Los estados los protegieron. Los mecanismos de defensa que se establecieron no son lo suficientemente poderosos para impedir que se vuelva a repetir”.

El segundo rasgo es respecto al manejo de las tasas de interés. Los analistas coincidieron en que los principales bancos tienen una gran influencia en su tendencia al alza. “De manera silenciosa, los bancos presionan a su conveniencia la economía”, manifestó Orlando Santiago, gerente de Fénix Valor. 

Santiago explicó que la manipulación del mercado es una tendencia habitual. “Se genera un juego sucio. Ya una investigación demostró que bancos como J.P. Morgan Chase o Citigroup  manipularon las tasas de interés Libor. Pero las propias instituciones de control no actúan por temor a las consecuencias”. 

El tercer factor común es la creación de mecanismos económicos ficticios. Según la BBC, la mitad de los 28 bancos produce derivados por US$710.000 millones, es decir, el equivalente a diez veces el PIB mundial.

Otro de los rasgos de los grandes bancos mundiales es la emisión monetaria y la estimulación del ingreso de divisas. Según el texto, hoy, 90% de la moneda es creada por estos 28 bancos y solo 10% es responsabilidad de los bancos centrales. 

Para Jorge Iván González, profesor de economía de la Universidad Nacional, el lío radica en que la emisión de dinero no tienen ningún tipo de ancla. “El problema es que no existe un límite a la cantidad de dinero que se puede emitir”. 

La última característica en común destaca el manejo del mercado cambiario donde cinco de estas instituciones controlan  51% del sistema lo que para Santiago es síntoma de la hegemonía del sector financio. “El mundo está a merced de lo que digan las entidades bancarias”. 

Según los analistas, el poder financiero mundial sobrepasa la supremacía de los estados que ante la falta de mecanismos férreos de control no tienen la capacidad de detenerlos.

En el sistema local dominan los nacionales
El sistema financiero de Colombia reportó una utilidad neta de $10,6 billones en 2015 (US$3.400 millones). Esta cifra fue impulsada por los pagos de intereses, el cobro de los servicios financieros y los dividendos por inversiones según la Superintendencia Financiera. De acuerdo con los analistas sondeados por LR, el mercado financiero local está controlado principalmente por dos entidades: Bancolombia y el Banco de Bogotá. A pesar de la influencia de las entidades internacionales a nivel mundial, destacan que Colombia todavía mantiene una independencia financiera sólida. 

Las opiniones

Orlando Santiago
Gerente de Fénix Valor
“Las propias entidades de control de los estados no actúan por temor a las posibles consecuencias económicas que se puedan dar a nivel mundial”.

César Ferrari
Profesor de economía de la Universidad Javeriana
“Las economías de mercado son un buen invento de la humanidad, pero cuando cuatro fulanos se toman el poder destrozan las finanzas internacionales”.

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