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El gigante de Wall Street inicialmente pondrá la nueva oferta, Citi Self Invest, a disposición de los titulares de cuentas de cheques antes de comercializarla
Citigroup Inc. permitirá que los clientes minoristas apuesten en acciones sin pagar comisiones mientras el banco intenta expandir su negocio de riqueza frente a la feroz competencia de las empresas de Silicon Valley, las corredurías de descuento y los grandes bancos.
El gigante de Wall Street inicialmente pondrá la nueva oferta, Citi Self Invest, a disposición de los titulares de cuentas de cheques antes de comercializarla a más personas, dijo David Poole, quien dirige el negocio de administración de patrimonio del consumidor en Estados Unidos. El acuerdo de tarifa cero se aplica a acciones individuales y fondos cotizados en bolsa, pero luego agregará otros tipos de inversiones, como fondos mutuos u opciones, dijo.
La directora ejecutiva Jane Fraser, quien asumió el cargo este año, ha estado reestructurando los negocios del banco tendiendo la riqueza para una variedad de clientes, desde novatos inversores hasta los ultra ricos. En enero, la firma fusionó su brazo de administración de patrimonio y su banco privado en una nueva unidad llamada Citi Global Wealth que será dirigida por Jim O'Donnell. Con esta última oferta, que no requerirá un tamaño mínimo de cuenta, está apuntalando operaciones que atienden a los especuladores conscientes de los costos, cuyas cifras se han multiplicado durante la pandemia.
"Creemos que la oferta de Self Invest realmente nos completará", dijo Poole. "Citi Self Invest es otro paso clave para ofrecer ese continuo de inversión completo robusto e intuitivo".
La medida puede aumentar la presión sobre Robinhood Markets, la aplicación de comercio tremendamente popular que absorbió a los clientes el año pasado y se convirtió en su lugar de elección para las juergas de compras impulsadas por memes en los meses posteriores. Robinhood, que se está preparando para su propia cotización en bolsa, y las casas de bolsa de descuento TD Ameritrade y Charles Schwab han informado de volúmenes récord en sus plataformas a medida que los recién llegados se apresuraron a ingresar.
Si bien esas firmas y plataformas de inversión autodirigidas en pares más grandes, JPMorgan Chase & Co. y Bank of America Corp., están por delante de Citigroup en la oferta de opciones sin cargo, las operaciones de la firma ya son formidables. Las empresas ahora integradas en Citi Global Wealth habrían producido colectivamente alrededor de US$6.600 millones en ingresos en 2020, y aproximadamente la mitad de eso provenía de clientes minoristas, dijo Citigroup en una presentación en abril.
Para ayudar a los recién llegados, el banco está lanzando un centro de aprendizaje en conjunto con Self Invest.
"Tiene clientes autodirigidos bastante sofisticados y experimentados", dijo Poole. "Pero para aquellos clientes que son novatos y recién comienzan a invertir, queremos asegurarnos de tener ese centro de aprendizaje para inversionistas".
El año pasado, Citigroup también presentó un brazo de asesoramiento automático, una plataforma digital que conecta a los clientes con carteras administradas profesionalmente por una tarifa de asesoría del 0,55%.
Incluso con el impulso digital, Citigroup está enfocado en desarrollar su fuerza laboral de asesores financieros, dijo Poole, quien se unió en 2020 desde Bank of America Corp. Hay demanda de administración de patrimonio tanto digital como de asesores, dijo.
“Esa es una de las ventajas de Citi”, dijo Poole. “Un cliente puede venir a nosotros y tener ambos. No es lo uno ni lo otro ".
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