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BANCOS Delitos financieros le costaron US$180 millones a las entidades colombianas en 2020
martes, 22 de junio de 2021

Según un estudio de LexisNexis Risk Solutions, durante el año paso en el mundo se destinaron US$213.900 millones a este tipo de prevención

Iván Cajamarca

Con la digitalización y el crecimiento del uso de canales virtuales para todo tipo de actividades, incluyendo las relacionadas con el sector financiero, la inversión en ciberseguridad y lucha contra delitos de este tipo en Colombia creció 20% a US$180 millones durante 2020, comparado con US$150 millones en 2019.

Según un estudio de la compañía global de datos y análisis LexisNexis Risk Solutions, durante el año paso en el mundo se destinaron US$213.900 millones a este tipo de prevención, superando los 180.900 millones registrados en 2019. En América Latina se invirtieron US$5.900 millones, 31,1% más que en 2019, periodo para el cual se desembolsaron US$4.500 millones.

Los resultados se basan en una encuesta a responsables de la toma de decisiones sobre el cumplimiento contra los delitos financieros en dichas instituciones, incluidos los bancos y empresas de inversión, gestión de activos y seguros a nivel mundial.

El ránking de la región es liderado por Brasil con US$3.980 millones, con una variación interanual de 32,2%; seguido por México, país que destinó US$900 millones (+26,8%); Argentina, que invirtió US$390 millones (+18,2%); Chile, con US$500 millones (+61,3%).

Otras regiones como Europa dieron US$150.600 millones, 20,9% más que un año antes, liderado por Alemania con US$57.100 millones (+20,2%); Francia, con US$24.800 millones (+18,1%); Italia, con US$20.000 millones (+26,6%) y Países Bajos con US$3.300 millones (+22.2%).

En Norte América se destinaron $42.000 millones. Estados Unidos direccionó US$35.200 millones, es decir 33,3% más, mientras que Canadá desembolsó US$6.800 millones, 33,3% más. En zonas como Sudáfrica se reportaron US$3.300 millones para este objetivo, en Medio Oriente U$3.4000 millones y en Asia - Pacífico US$12.100 millones.

Leslie Bailey, vicepresidente de Cumplimiento de Delitos Financieros de LexisNexis Risk Solutions, aseguró que “los delincuentes continúan innovando en los diferentes métodos de crímenes financieros. Las instituciones deben tener en cuenta durante sus procesos de investigación, atributos de identidad tanto físicos como digitales de sus clientes, aprovechando el análisis de datos para evaluar los riesgos y comportamientos en tiempo real”.

En cuanto al gasto promedio por organización, Colombia evidencia una media de US$6,4 millones, presentando un aumento de 3,2% desde que surgió el covid-19 y un impacto negativo en las entidades de 79% en la productividad, y de 75% respecto a la adquisición de clientes.

Entre los crímenes financieros que se destacan en América Latina se encuentra el lavado de dinero, la financiación terrorista y soborno.

LOS CONTRASTES

  • Diana VergaraGerente de Unidad de Apoyo de tecnología de Grupo Social

    “Será crucial hablarse entre gremios para trabajar de manera mucho más productiva con el intercambio de herramientas e información oportuna”.

  • Leslie BaileyVicepresidente de Delitos Financieros de LexisNexis Risk

    “Ahora hay mayor consciencia entre las instituciones financieras de que los controles de cumplimiento contra los delitos financieros proporcionan beneficios”.

Los sectores que más se han visto impactados por este tipo de prácticas delictivas han sido el sector de empresas especializadas en la comercialización masiva de productos o servicios; el ecommerce; los bienes raíces; los servicios profesionales como derecho o contaduría; los medios de comunicación y juegos de azar.

Diana Patricia Vergara, gerente de Unidad de Apoyo Compartido de tecnología de Fundación Grupo Social, aseguró que “anticiparse al ataque es uno de los factores importantes a tener en cuenta en las empresas, dado que los delincuentes digitales están evolucionando más rápido que la misma tecnología”.

Para Vergara, la protección interna es determinante, pero también será crucial hablarse entre gremios para trabajar de manera mucho más productiva con el intercambio de herramientas e información que ayuden a detectar al delincuente.

“Hoy en día los tiempos de prevención y reacción alrededor de los ciberataques se han reducido, por lo que tenemos el reto de reaccionar mucho más rápido ante robos de información”, concluyó.

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