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Desconfiar, productividad, no especular, concentrarse en el juego no en el marcador, no creerle a todo el mundo.
El diario Expansión de la Red Iberoamericana de Periodismo Económico, Ripe, acaba de reseñar una carta que el multimillonario, Warren Buffett ha publicado en la revista Fortune dirigida a los inversionistas en las que explica cuáles son las cinco claves para que una inversión resulte rentable. En la carta, dice Expansión, el multimillonario pone como ejemplo pequeñas inversiones que llevó a cabo hace dos décadas y que han terminado por generar beneficios al dueño del Berkshire Hathaway.
Las cinco claves las basa en la experiencia que tuvo hace unos 30 años cuando compró una finca de 16 hectáreas en US$280.000. Buffett solo ha estado allí en dos ocasiones, pero dice que antes de adquirir la propiedad hizo una serie de cálculos para anticipar los posibles beneficios que obtendría con su inversión. El ‘oráculo de Omaha’ calculó cuántos kilos de grano podría producir y sobre esa cantidad, contando con la subida que experimentaría el precio del grano de trigo y el repunte que registraría la explotación de la propiedad, estimó que la granja podría generarle una rentabilidad de 10%. Aquí las cinco claves:
1. No hace falta ser un experto para conseguir rentabilidades interesantes con las inversiones que se hacen. Hay que reconocer las limitaciones de cada uno, hacer las cosas simples y no dar rodeos. También hay que desconfiar ante cualquier promesa de beneficios rápidos.
2. Hay que centrarse en la productividad futura de los activos en los que está interesado. En caso de no estar muy seguro sobre una inversión, lo mejor es dejarla. Nadie tiene la capacidad suficiente para evaluar todas las inversiones posibles.
3. Hay que evitar la especulación y no centrarse únicamente en que el precio del activo pueda aumentar con el tiempo. Buffett cree que, aunque no hay nada de malo en la especulación, es complicado especular bien incluso para él. El dueño de Berkshire Hataway se muestra “escéptico con todos aquellos ganadores que tienen la esperanza de mejorar el beneficio si continúan en el juego”. Advierte también de que un activo se haya apreciado en el tiempo no es ninguna razón suficiente como para comprarlo.
4. Con su inversión de la granja Buffett solo pensó en la capacidad de producción que podría alcanzar la propiedad y no prestó atención a los posibles vaivenes en su valoración. “Los partidos los ganan aquellos que se centran en lo que pasa en el terreno de juego y no los que tienen la vista puesta en el marcador”.
5. Por último, formarse opiniones macro o predicciones de mercado en base a lo que nos dicen otros es una pérdida de tiempo. Esta práctica es peligrosa y podría distorsionar su propia visión de los hechos, que podría ser importante1.
1. Diario Expansión (www.expansion.es) y Revista Fortune (www.fortune.com)
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