La firma determinó que los empleados defraudaron a la Administración de Pequeñas Empresas, según un memorando revisado

Bloomberg

Wells Fargo & Co. despidió a más de 100 empleados sospechosos de recaudar fondos de ayuda para el coronavirus de manera incorrecta, según una persona con conocimiento de la situación.

La firma determinó que los empleados defraudaron a la Administración de Pequeñas Empresas “al hacer declaraciones falsas al solicitar fondos de ayuda para el coronavirus”, según un memorando interno revisado por Bloomberg. La revisión se centró en los empleados que recurrieron al programa de préstamos por desastre para daños económicos, una parte clave del esfuerzo del gobierno para apuntalar las empresas durante la pandemia.

"Hemos rescindido el empleo de esas personas y cooperaremos plenamente con las fuerzas del orden", dijo David Galloreese, director de recursos humanos de Wells Fargo, en el memo. "Estas acciones ilícitas fueron acciones personales y no involucran a nuestros clientes".

Si bien es posible que los empleados de las grandes empresas recurran legítimamente a la ayuda estadounidense para las empresas que operan en paralelo, los hallazgos de Wells Fargo se suman a la evidencia de que el programa fue ampliamente abusado, con pocas señales de que dicha actividad se limitara a los banqueros. A diferencia de otros empleadores, los bancos pueden verificar si el personal recibió ayuda depositada en sus cuentas. Una revisión anterior de JPMorgan Chase & Co. encontró que más de 500 empleados recurrieron al programa EIDL y que decenas lo hicieron de manera incorrecta.

La SBA instó a los bancos a estar atentos a los depósitos sospechosos del programa a sus clientes e incluso a su propio personal. Si bien el programa ofrece préstamos a empresas, gran parte de la preocupación se ha centrado en sus anticipos de hasta $ 10,000 que no tienen que reembolsarse. Un análisis de Bloomberg Businessweek de los datos de la SBA en agosto identificó al menos $ 1.3 mil millones en pagos sospechosos.

La SBA expandió con urgencia el programa EIDL a principios de este año, ya que los cierres para combatir el virus dejaron a las pequeñas empresas desesperadas por obtener salvavidas en efectivo. Desde entonces, el inspector general de la agencia ha señalado evidencia de fraude en el programa, diciendo que identificó más de $ 250 millones en ayuda otorgada a destinatarios potencialmente no elegibles, así como $ 45,6 millones en pagos posiblemente duplicados.

Wells Fargo "continuará investigando estos asuntos", escribió Galloreese. "Si identificamos irregularidades adicionales por parte de los empleados, tomaremos las medidas adecuadas".

El director ejecutivo Charlie Scharf se unió a Wells Fargo en octubre pasado con el mandato de limpiar la firma y reforzar los controles después de años de escándalos. A principios de este año, les dijo a los legisladores que había traído un sentido de urgencia que es "muy diferente" a los esfuerzos anteriores del banco para abordar las fallas.

El memorando del banco el miércoles dijo que tiene "tolerancia cero para el comportamiento fraudulento". Entre 100 y 125 personas fueron despedidas, dijo la persona con conocimiento del asunto, quien pidió no ser identificada discutiendo una revisión interna.

A diferencia del Programa de Protección de Cheques de Pago del gobierno, en el que los bancos actuaban como intermediarios, los fondos del EIDL provenían directamente de la SBA. La agencia ha dicho que tiene "estrictas salvaguardas de protección contra el fraude" y que ha estado bajo presión para mover el dinero rápidamente a medida que el impacto económico de la pandemia de coronavirus afecta la economía de Estados Unidos.