Citi registra sus mejores resultados en cinco años a medida que se consolida su renovación

Los operadores de Citigroup Inc. aprovecharon una ola de volatilidad para impulsar al banco de Wall Street a sus mayores ingresos trimestrales en una década, logrando otro éxito para el plan de recuperación de la directora ejecutiva Jane Fraser.

La unidad de renta fija, la segunda más grande de Wall Street, generó ingresos por US$5.200 millones en el primer trimestre, un aumento de 13 % con respecto al año anterior, según informó Citigroup en un comunicado el martes. El negocio de renta variable, mucho más pequeño, obtuvo la cifra récord de US$2.100 millones, un incremento de 39 %. En conjunto, ambos equipos registraron el mayor volumen de operaciones trimestrales de la compañía desde al menos la crisis financiera.

Las acciones subieron 2,4% hasta los US$129,35 en las operaciones previas a la apertura del mercado a las 8:20 de la mañana del martes en Nueva York.

El banco registró su mayor rentabilidad trimestral sobre el capital común tangible en cinco años y afirmó haber completado aproximadamente 90% de los programas establecidos para solucionar los problemas administrativos y de presentación de informes regulatorios. Estos problemas han sido objeto de sanciones impuestas por los reguladores bancarios desde 2020.

La división bancaria de Citigroup, dirigida por Vis Raghavan, fue la única de las cinco unidades de la firma que no logró un apalancamiento operativo positivo. Los ingresos por comisiones aumentaron 12% interanual, hasta alcanzar los US$1.230 millones, cifra inferior a la estimación promedio de US$1.270 millones de los analistas encuestados por Bloomberg. Esto se produjo tras un excelente cuarto trimestre, en el que sus comisiones por la gestión de fusiones y adquisiciones se dispararon.

En general, el beneficio neto aumentó 42%, hasta alcanzar los US$5.800 millones, o US$3,06 por acción, superando la estimación media de los analistas de US$2,66. Los ingresos, de US$24.600 millones, también superaron las previsiones de Wall Street.

Los resultados representan otro hito para Fraser, cuya firma ha sido durante mucho tiempo una de las más rezagadas de Wall Street. Las acciones de Citigroup subieron 8,2% este año hasta el lunes, el mayor incremento entre los seis bancos más grandes de Estados Unidos.

La compañía tiene previsto celebrar una jornada para inversores a principios de mayo, en la que se espera que actualice sus objetivos financieros. Anteriormente, había pronosticado que la rentabilidad sobre el capital común tangible, un indicador clave de rentabilidad, alcanzaría entre 10 % y 11 % este año. En el primer trimestre, alcanzó 13,1 %, frente 9,1 % del año anterior.

La empresa se enfrenta a mayores gastos, con un aumento de los costes de 7% respecto al año anterior.

Citigroup anunció que recompró acciones por valor de US$6.300 millones en el primer trimestre. Según la presentación de la empresa, el banco prevé que las recompras sean mayores este año que en 2025.

Los resultados de renta fija de Citigroup contrastan con los de Goldman Sachs Group Inc., que cayeron10% y no alcanzaron las estimaciones de Wall Street.

Los ingresos del negocio de tarjetas de crédito para consumidores de Citigroup, ahora una unidad independiente, registraron un aumento de 4% gracias al mayor gasto de los clientes y al incremento de nuevas cuentas. Sin embargo, el banco indicó en una presentación que aumentó sus provisiones para pérdidas crediticias, debido a la creciente incertidumbre en el panorama macroeconómico.

Los ingresos del primer trimestre del negocio de servicios de Citigroup, un gigante mundial de la transferencia de dinero para empresas y gobiernos, aumentaron 17%, hasta alcanzar los US$6.100 millones.

El negocio de gestión patrimonial, que ahora incluye la banca minorista, registró un aumento del 11% en sus ingresos. El mes pasado, Bloomberg informó que los ejecutivos del banco habían sopesado la posibilidad de adquirir otro banco o una firma de corretaje patrimonial.