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FINANZAS Lista circular para frenar a las captadoras ilegales en el país
sábado, 22 de marzo de 2014
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Ernesto Rodríguez - erodriguez@larepublica.com.co

La situación con las captadoras ilegales en Colombia parece que cada día preocupa más a las autoridades, por está razón LR conoció que el Ministerio de Hacienda ya tiene lista una circular que trabajó con la Superintendencia Solidaria en la que se comunicarán nuevas normas y medidas para acabar con la proliferación de estas actividades ilegales.

Desde hace algunas semanas LR ha venido informando sobre las nuevas modalidades de captación ilegal, las cuales van más allá de pedir un aporte y la vinculación de un grupo de conocidos para recibir altos rendimientos. También se ha conocido de casos en los que les exige a los clientes que adquieran un producto para que se les pueda prestar dinero.

Darío Castillo, presidente ejecutivo de la Confederación de Cooperativas de Colombia (Confecoop), explicó que el principal problema que existe en el país, es que cualquier persona puede ir a una cámara de comercio, registrarse y prestar dinero sin ningún tipo de control. “Esta es una situación que se encuentra dentro del marco de la legalidad pero que en casos que hemos conocido se utiliza para prestar dinero con métodos que no son sanos y que afectan a las personas”, agregó.

Por su parte María Mercedes Cuéllar, presidenta de Asobancaria, señaló que en Colombia es legal prestar dinero sin estar sometido al control de la Superintendencia Financiera.

Esto, en sí mismo, podría no representar mayores problemas. No obstante, estas actividades no cuentan con estándares de protección al consumidor (pues no han sido regulados bajo los lineamientos incluidos en el artículo 45 del Estatuto de Protección al Consumidor).

Este periódico intento comunicarse con la Supersolidaria, pero hasta que salga la circular, que se prevé sea publicada hoy, no se pronunciarán.

Sin embargo, expertos y algunas cooperativas dieron sus comentarios sobre cuáles serían las medidas necesarias para controlar a los ilegales.

“En el caso particular de las cooperativas de aporte y crédito, la problemática no está en el marco jurídico sino en los controles a las entidades, por tanto el Gobierno debe dotar a la Supersolidaria de una estructura fuerte, capaz de hacer labores directas y visitas a las cooperativas”, sostuvo Castillo.

Lo anterior según Carlos Serrano, gerente general de Coasmedas, se debe llevar a cabo sin afectar a las cooperativas con mucha tradición y que si vienen prestando un servicio financiero y social con responsabilidad, honestidad, transparencia a sus asociados.

Cuéllar expresó que además del poco control que hay, existe otra preocupación derivada de la creciente oferta de servicios transaccionales y de pago por entidades con menores requerimientos regulatorios y de capital para su operación, como es el caso por ejemplo de los servicios postales.

“Esta situación no es adecuada por las potenciales implicaciones que tiene sobre la seguridad en el manejo del ahorro del público y sobre la administración del riesgo de lavado de activos, financiación del terrorismo, entre otras problemáticas para el sector”, agregó.

La semana pasada la Superfinanciera dio a conocer tres modelos de negocio con características fraudulentas. Se trata de “Proyecciones e Inversiones DMG”, “Club de Amigos” y “Proyecto Yireh 3 3”, los cuales no están sometidos a la inspección, vigilancia y control de la entidad y, por lo tanto, no están autorizados para captar recursos.

Dentro de estas sofisticadas formas de captación, se han identificado operaciones comunes de negociación de activos como los ya conocidos pagarés-libranza, que son legales, pero que al observar los rendimientos que se prometen resultan siendo una actividad de captación no autorizada.

Otro modo se está presentando a través de las redes sociales, publicando números de celular para ganar la confianza de las víctimas y luego, mediante llamadas, obtienen los números de las cuentas bancarias con falsas promesas de consignar rendimientos. “Hemos avanzado en una cruzada para acabar con las captaciones ilegales, el fenómeno de las pirámides, pidiéndole que denuncien. Todos esos avisos que ofrecen rentabilidades astronómicas deben generar sospecha”, sostuvo en Mauricio Cárdenas, ministro de Hacienda, durante el congreso de acceso a servicios financieros de Asobancaria.

Con estas medidas y advertencias, aquellas personas que han captado hasta la fecha $88.000 millones, según Cárdenas, tendrán un escenario más complicado para estafar a los demás.

Las opiniones

Darío Castillo
Presidente de Confecoop

“El principal problema es que cualquier persona puede ir a una cámara de comercio, registrarse y prestar dinero sin ningún tipo de control”.

María Mercedes Cuéllar
Presidenta de Asobancaria

“Existe otra preocupación derivada de la creciente oferta de servicios transaccionales y de pago por entidades con menores requerimientos”.

Carlos Serrano
Gerente de Coasmedas

“Las nuevas medidas deben llevarse a cabo sin afectar a las cooperativas con mucha tradición y que sí vienen prestando un buen servicio”.

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