Bancóldex busca socio que aporte hasta US$100 millones

¿Qué balance hace del proceso de reorganización de Bancóldex?, ¿qué resultados dejan hasta ahora?
Llevamos año y medio validando nuestra tesis ante los empresarios. En estos momentos vamos avanzando y resumirlo a que hemos evolucionado en el grupo Bancóldex como un catalizador del crecimiento empresarial. Vamos a migrar de un banco de segundo piso a un banco mixto en el futuro. Nuestra filial Leasing Bancóldex la vamos a especializar en pymes que son las que tienen dificultades de acceso al sistema financiero y mirar cómo ayudar a modernizar e industrializar. Y luego la actividad de microfinanzas que es el mundo de inclusión financiera. 

Cuando usted menciona un banco mixto ¿qué tipo de figura es y para cuándo estaría implementada?
Ya estamos empezando a dar unos pasos en proyectos específicos. La banca de desarrollo en Colombia y en el mundo está llamada a llenar vacíos que el sistema financiero no puede ocupar. Creemos que en el país hay empresas que mueven la economía y nuestro rol hacia delante es que más empresas crezcan en proyectos específicos donde podamos compartir riesgos. Bancóldex va a ser como la FDN de los empresarios. Nosotros queremos acompañar a la banca para aumentar plazos, dar períodos de gracia, que se ajuste al ciclo productivo de la empresa. A eso nos referimos cuando queremos ser un banco mixto.

¿Cuáles son las cifras más actualizadas de desembolsos de créditos?
En 2015 desembolsamos una cifra cercana de $4,1 billones y financiamos cerca de 100.000 empresas. El presupuesto de este año en desembolso preveía crecer 20% y le apostamos a desembolsar $4,8 billones. 

¿Cuáles son los fondos de capital más importantes hasta ahora y en dónde están invertidos estos recursos?
Bancóldex ha jugado un rol importante como catalizador de esa industria desde 2009. Y en la nueva estrategia corporativa la estamos fortaleciendo aún más y hemos dispuesto de US$100 millones de nuestro patrimonio para invertir en fondos. Estamos invirtiendo en diez fondos de capital privado en diversos sectores. 

Ustedes ya lanzaron el atlas de la complejidad. ¿Cuál es la radiografía productiva de Colombia y sus conclusiones?
El atlas es un instrumento de la Universidad de Harvard en el que establecieron los patrones de desarrollo económico de los países. Nosotros lo que hicimos fue hacer el mismo ejercicio para Colombia con cifras de la Dian, el Ministerio de Hacienda y el Sistema de Protección Social. Hemos encontrado que Colombia ha desarrollado capacidades productivas mayoritariamente en productos poco sofisticados y ubicados en la periferia. 

¿De dónde salen los recursos de Bancóldex y si se ven afectados con el ajuste del PGN?
La buena noticia es que la transformación de Bancóldex hacia un banco de desarrollo no requiere de recursos del Estado. Dentro de la estrategia del banco ya se inició un acuerdo de confidencialidad con multilaterales que vamos a capitalizar a Bancóldex y diluir la participación del Estado un poco.

Y cómo aplicarían ustedes el modelo de gobierno corporativo…

Para nosotros eso es la llave de entrada para poder asumir más riesgos. Por eso hicimos una consultoría con el Banco Mundial para hacer un diagnóstico sobre gobierno corporativo y cómo lo deberíamos reforzar. Son 45 recomendaciones, de las cuales 26 se implementarán este año y 19 se harán en 2017. 

Precisemos dos cosas. ¿Cuál es el monto que buscan para capitalizarse y el perfil del socio?
El patrimonio de Bancóldex hoy es de US$500 millones. Antes era de US$700 millones pero con la devaluación bajó y hoy es el equivalente a $1,5 billones. En la capitalización, estamos hablando de cifras entre US$50 millones y US$100 millones, no es una participación controlante del banco. La llegada de las multilaterales le va a dar solidez al banco. 

Hemos firmado acuerdo de confidencialidad con la CAF y están avanzando al interior de la CAF el análisis de cómo hacer la inversión, lo mismo con la Corporación Interamericana de Inversiones del BID con quien hemos socializado la estrategia del Grupo y en el tema de microfinanzas hay un acuerdo con la IFC.

El perfil 

Luis Fernando Castro es ingeniero industrial de la Universidad de Columbia en Nueva York (EE.UU.) cuenta con una maestría en Administración de Empresas de la Universidad de los Andes y tiene una trayectoria empresarial a la cabeza de compañías del sector logístico y comercio, y como gestor e impulsador de proyectos de inversión en diversos sectores.

Fue presidente Ejecutivo de la Cámara de Comercio de Barranquilla, además de gerente general de las empresas como Agrodex International S.A.S, Provyser S.A. y Coordinador de Planeación de Dupont de Colombia S.A. entre otras compañías.

La opinión

Orlando Santiago
Analista de Fénix Valor
“Es una apuesta interesante de Bancóldex porque significa un apoyo a los eslabones más débiles de la economía y ayudaría al empleo”.