Las mujeres son clave en la planeación financiera

¿Cómo inició la idea de trabajar con mujeres?
Yo conocí a una mujer que tenía VIH y me dijo, hay muchas mujeres que aunque no tiene VIH tienen otro tipo de problemas. Entonces empezamos ella y yo a formar un club donde podían venir y aprender un poco sobre temas de cómo manejar sus finanzas, manejar los retos que tienen en los negocios, porque muchas veces el hombre tiene la oportunidad de llegar muy alto, la mujer no. Y así fue como inició el club de mujeres.

¿Qué es el club M?
El club M, no es por Maurice, sino el club de Mutual, para motivar, para ayudar. Las mujeres pueden venir y hablar de sus problemas o de los desafíos que enfrentan en sus negocios. Han formado una alianza para protegerse una a la otra y al mismo tiempo, cada una de ellas representaba un negocio,  así empezó mi éxito.

¿Por qué con mujeres?
La importancia que tu tienes como mujer es que tienes la vida dentro de ti, si tu eres casada, tu marido está trabajando y él tiene el plan de pensiones, ¿qué pasa contigo si él se va?, tú te estás quedando sin nada. Las mujeres tienen que darse cuenta que la vida tiene muchos caminos que no siempre son buenos. Así empecé a tener éxito, trabajando con ellas, ayudándoles a planear su vida financiera en cada momento. 

¿Cómo inició la idea de ser asesor financiero?
Yo no vengo de un mundo financiero, yo era artista, viajé y cuando volví a Sudáfrica, mi familia me dijo que tenía el perfil y la personalidad para ser asesor financiero y pensé porqué no probarme. Inicié trabajando con médicos, me iba a los hospitales, en un hospital tenía 20 médicos y me presentaba ante ellos, eso me daba más posibilidades a la vez, no tenía que llamar uno a uno por teléfono. 

¿Qué es lo que hace un asesor financiero?
El primer ejercicio es escuchar a los clientes,  conocer cuáles son sus sueños o los de sus hijos. Cuando ya tienes toda la información, tienes que irte y crear el plan, lo más importante es preguntarse cuánto dinero puedes gastar hoy.  Eso es fundamental, yo puedo decirte que US$10.000  pero si tu ganas US$10.000 no puedes gastar este monto, entonces, hay que modificar el plan otra vez hasta que llegas al punto en el que el cliente siente que está en el camino para cumplir sus sueños, y planear su futuro. 

¿Qué es ser un buen asesor?
Un buen asesor no es crear el producto, ya tenemos a Old Mutual para eso, nosotros somos las personas que te pueden llevar de la mano y decirte este es el plan financiero que yo te sugiero para cumplir tus sueños. Tu puedes tener dinero pero yo puedo sugerirte cosas que tu no sabías, porque conozco el negocio.

¿Qué se tiene en cuenta para hacer un plan financiero a una persona? ¿hay variables estandarizadas?
No, yo creo que cada persona es diferente. Yo a la primera reunión que voy nunca hablo. Tu tienes que escuchar porque muchas veces las personas te van contando cosas entre líneas y hay preguntas que puedes hacer para que tus clientes te cuenten situaciones y  poder ayudarles, creando un plan que sea más personalizado.

¿Cuántos clientes tiene? ¿En qué sectores o en qué especialidades?
uchos médicos, empresarios y empresarias, porque hoy en día muy pocas mujeres  tienen el lujo de quedarse en casa porque el ritmo de vida no permite que la mujer se quede sin trabajar, aunque hay unas que si, en la mayoría de hogares el hombre y la mujer trabajan. No hay un molde para todo porque cada persona es diferente.

La Opinión

Eduardo Yepes
Vicepresidente de ventas de old mutual skandia
“Yo no hago planeación financiera para la familia ideal,  lo que hacemos los asesores financieros es ayudar a cumplir sueños gracias a un plan”.