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Alberto Carrasquilla, ex ministro de Economía de Colombia cuyas inversiones en deuda en mora en ese país rindieron más de 17%, ahora está comprando US$120 millones de préstamos brasileños morosos en tanto crece el incumplimiento de pago de los consumidores en la mayor economía de América Latina.
Konfigura Capital, la firma de Carrasquilla, cuyos dos fondos de deuda colombianos tuvieron un retorno de 22% y17,2% en pesos a mayo, está llevando las inversiones en préstamos con problemas de recupero a Brasil, México y otros países latinoamericanos. La tasa de morosidad de los préstamos brasileños a consumidores trepó de 6,4% hace un año al nivel más alto en 30 meses de 8% en mayo. La tasa de México se elevó de 3,82% en abril de 2011 a 4,17% en abril pasado.
La desaceleración del crecimiento en Brasil reduce la capacidad de los consumidores para devolver la deuda luego de que un auge del crédito en el segundo mayor mercado emergente del mundo los dejara sobreexigidos. El aumento del endeudamiento en Brasil y otros países en desarrollo llevó al Banco de Pagos Internacionales a lanzar una advertencia sobre 'graves problemas financieros' el mes pasado. Los bancos más grandes de Brasil están reforzando sus previsiones para préstamos incobrables mientras que las acusaciones de fraude contra el prestamista mediano Banco Cruzeiro do Sul SA debilitan la confianza de los inversores.
'Brasil se encuentra en una etapa en que se ve mucha debilidad y un deterioro cíclico en los balances de los bancos', explicó Carrasquilla, que terminó su mandato de cuatro años como ministro de Economía en 2007. 'Dado que esta es una inversión anticíclica, vemos oportunidades de comprar cuando las economías de la región se debilitan'.
Jive Investments
Konfigura, firma financiera de Bogotá cofundada por Carrasquilla, se asociará a Gramercy, para comprar los préstamos brasileños en mora y US$210 millones de deuda mexicana impaga. Los títulos se incluirán en un fondo a cinco años abierto en noviembre que captará US$168 millones entre los inversores colombianos, según Carrasquilla. Este calcula que el fondo, que también incluirá préstamos de Perú y Panamá, dará un retorno del 14% al 16%.
La apuesta de Carrasquilla a sacar provecho de la creciente tasa de morosidad de Brasil tiene lugar luego de que Jive Investments Holdings Ltd., la firma que adquirió una cartera de activos brasileños de Lehman Brothers Holdings Inc., anunciara en abril que planea comprar otros US$540 millones de préstamos con problemas de recupero, que incluyen deuda de los consumidores en mora.
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