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Con la aprobación se da paso a un proceso de transición que culminará el 1 de febrero
Fitch Ratings resolvió la Observación en Evolución de QBE Seguros S.A. y afirma la calificación en escala nacional de ‘A(col)’. Al mismo tiempo, la agencia retiró la calificación.
Las acciones de calificación obedecen a la aprobación de la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) de la adquisición de QBE Seguros por parte del Grupo Zurich en Colombia. La calificación de fortaleza financiera de QBE
se beneficia del soporte parcial su nuevo accionista, Zurich Insurance Company Ltd (calificación internacional de largo plazo de ‘A+’ por Fitch). Según la metodología de la calificadora, el emisor es una subsidiaria estratégicamente importante para el grupo controlador nuevo.
Fitch retiró esta calificación por razones comerciales. La agencia considera que en el futuro no dispondrá de información suficiente para realizar el proceso correspondiente. A partir de esta fecha, Fitch no proveerá seguimiento a la calificación de la entidad.
El día 25 de febrero de 2018, se conoció la noticia del acuerdo por parte de Zurich Insurance Group (Zurich) de la adquisición de las operaciones en Latinoamérica (Argentina, Brasil, Colombia, Ecuador y México) de la australiana QBE Insurance Group Limited. Para ese momento dicha transacción no había sido aprobada por los reguladores respectivos. Sin embargo, para la operación de Colombia, la SFC dio su aval a finales de noviembre, lo que da paso a un proceso de transición que se espera culmine el 1 de febrero de 2019.
Dentro de esta transformación, se incluirá la homogeneización de procesos y la orientación estratégica nueva del accionista nuevo.
A septiembre de 2018, se evidencia que la compañía registró pérdidas por $132.000 millones, las cuales fueron impulsadas por varios factores. En primer lugar, al mismo período se registró un decrecimiento de 49% en primas
suscritas, en línea con el proceso de run-off de Soat; un ramo que llegó a representar más de 50% de su portafolio de primas.
El segundo elemento que afectó los resultados fue la constitución de reservas mayor a las estimadas por un valor de cerca de $30.000 millones. Esto generó una presión negativa en los resultados netos y en la base patrimonial de la compañía que resultó en un deterioro importante de los indicadores de apalancamiento y desempeño. El índice de apalancamiento neto fue de 8,19 veces a septiembre de 2018 y el indicador combinado se ubicó en niveles de 156%.
Para compensar las pérdidas generadas del run-off de SOAT y la constitución de reservas, la compañía recibió una capitalización por cerca de $62.500 millones. La capitalización se realizó en dos tramos, la primera en junio de
2018 por un valor de $21.900 millones y la segunda el mes de octubre del mismo año por un valor de cerca de $40.500 millones. De esta forma y teniendo en cuenta el último aumento de capital, el apalancamiento neto se
situaría cerca de 4,8x, en niveles inferiores registrados en los últimos 2 años.
El fortalecimiento del balance de la aseguradora permitirá que esta cuente con las reservas suficientes para responder con los siniestros futuros provenientes de líneas de negocio en run-off y demás adecuaciones
provenientes del plan estratégico que determine el accionista nuevo. Sin embargo, permanece la incertidumbre sobre el desempeño técnico futuro de la entidad ante el run-off de la línea principal de negocio, así como de los cambios estratégicos que se puedan presentar.
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